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O financial advisor tem como propósito ajudar o investidor a desenvolver o plano financeiro personalizado e a tomar as melhores decisões de investimento para atingir os seus objetivos.

Sabemos o quão é difícil fazer uma poupança. Há muitos incentivos ao consumo e o rendimento disponível nunca é suficiente para a nossa vida normal. Mas há formas de mudar este sentimento. Exemplos, motivações e regras que nos podem ajudar a definir metas e estabelecer o hábito de poupar.

O conceito de poupança refere-se ao dinheiro que deixamos de lado depois de retirarmos os gastos ao nosso rendimento disponível, durante um determinado período. Também podemos associar a poupança a um seguro, uma forma de transferir risco, uma opção sobre o futuro.

Definir um plano financeiro é essencial para um indivíduo, família ou organização atingir o bem-estar financeiro. Sejam quais forem os seus objetivos, preferências, idade ou situação atual, o planeamento financeiro permite a cada um definir múltiplos objetivos financeiros.

A indústria financeira está a olhar para o ESG e para toda a temática do investimento responsável e de impacto positivo com grande dinamismo e interesse. Uma espécie de onda verde que está a varrer a indústria!

A forma como o ESG emergiu na indústria financeira e mercados foi, de certa forma, surpreendente. A pandemia da COVID-19 acelerou o processo, a transferência de riqueza revelou novas motivações e o mundo clama pela sustentabilidade como o novo normal.