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A definição da estratégia para a carteira de investimento é o resultado da política de investimento e da formulação das expectativas para o mercado de capitais. Trata-se de um processo iterativo que culmina na otimização da carteira, na seleção dos ativos e na execução da estratégia.

Neste artigo, abordamos algumas referências à análise à alocação estratégica de ativos em termos geográficos, regiões e blocos económicos, sectoriais e industriais e a fatores e tendências em cada classe de ativo. Importa fazer um enquadramento destas diferentes abordagens.

No artigo sobre economia e mercados financeiros analisamos a correlação e causalidade e de como ambos influenciam as expectativas de retorno e risco associadas à carteira de investimento. Definir o conjunto de dados e indicadores a analisar é uma tarefa essencial para a construção de uma carteira de investimento adequada aos objetivos e preferências de cada investidor.

Abordamos hoje a formulação de expectativas e a relação entre economia e mercados financeiros. Embora ambos estejam ligados a dinheiro, economia e mercados financeiros são dois campos distintos. A lei fundamental do investimento é a incerteza em relação ao futuro. Uma espécie de “só sei que nada sei”.

O financial advisor tem como propósito ajudar o investidor a desenvolver o plano financeiro personalizado e a tomar as melhores decisões de investimento para atingir os seus objetivos.

Sabemos o quão é difícil fazer uma poupança. Há muitos incentivos ao consumo e o rendimento disponível nunca é suficiente para a nossa vida normal. Mas há formas de mudar este sentimento. Exemplos, motivações e regras que nos podem ajudar a definir metas e estabelecer o hábito de poupar.