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As preferências e restrições do investidor fazem parte do processo de construção da Declaração da Política de Investimento ou IPS (Investment Policy Statement). Os investidores devem ter em consideração as restrições, preferências e constrangimentos que afetam o plano de investimento.

Descrever os objetivos de investimento, risco e retorno, é uma das fases mais importantes na construção da Declaração de Política de Investimento ou IPS. Definir metas torna os investidores menos propensos a reagir às variações de mercado.

IPS é um acrónimo que significa Investment Policy Statement. Trata-se de uma declaração de política de investimento, um guia estratégico de como investir dinheiro, de como programar e implementar um plano de investimento.

A Literacia Financeira deve ser um esforço transversal de toda a comunidade para credibilizar, profissionalizar e transmitir mais confiança e valor à indústria, pois todos os participantes do mercado estão sujeitos a vieses e erros - profissionais e investidores.

A diversificação da carteira de investimento não é só colocar dinheiro em mais do que uma aplicação financeira. Vamos responder a duas questões: que mecanismos existem para ultrapassar erros e vieses e como devemos construir a carteira de investimento.

Entenda por que razão os preços sobem e quais são as causas da inflação. A inflação é definida como a subida generalizada dos preços e não apenas a subida de determinado produto ou serviço. Ou seja, podemos ter um grande aumento no preço de um artigo específico e não termos inflação.