Abordagem
PLANEAMENTO
Informações sobre o investidor, objetivos, preferências e o capital humano e financeiro. Inputs sobre o ambiente económico e de mercado.
EXECUÇÃO
Construção do portefólio
Otimização e simulação
Due Diligence e seleção dos ativos
Carteira ajustada ao investidor
FEEDBACK
Avaliação de performance
Monitorização dos objetivos
Rebalanceamento da carteira
Revisão da Política de Investimento
POLÍTICA DE INVESTIMENTO
Acreditamos que podemos ajudar os investidores a tomar melhores decisões de investimento para atingirem os seus objetivos.
Num ambiente de mercado focado no produto e na oferta (product-driven advice), a Future Proof adota uma visão alinhada com o investidor e um aconselhamento baseado em objetivos e metas a atingir (goals-based advice).
Ao elaborar uma declaração de política de investimento, queremos sistematizar e orientar a nossa relação com o investidor:
- Demonstrar que entendemos os objetivos financeiros e as suas características pessoais;
- Assegurar uma abordagem sistemática e consistente no aconselhamento;
- Cumprir com as expectativas do investidor no que toca ao plano de investimento. Comunicar com regularidade e de maneira efetiva e tendo em consideração o que o cliente espera;
- Garantir benefícios para ambas as partes. A satisfação ajuda a uma melhor prática e trabalho do lado do advisor;
- Reconhecer que o aconselhamento financeiro não pode ter um formato standard e que deve responder às características únicas de cada cliente.
Entre os objetivos e metas mais comuns destacamos:
- A manutenção do estilo de vida no longo prazo;
- Comprar uma habitação secundária;
- Financiar os custos de saúde e bem-estar e educação;
- Deixar uma herança ou legado;
- Investir num negócio próprio.
COMPROMISSO
YOUR WEALTH | YOUR FUTURE | OUR PASSION
Compromisso Fiduciário
Tornar o património de cada família ou organização à prova de futuro é a nossa razão de ser. Passamos grande parte do tempo a perceber o comportamento dos investidores, o que nos faz investir, a separar o ruído da informação, a falar com os investidores e a ajudá-los a definir a melhor Declaração de Política de Investimento:
- Simulamos e recomendamos a construção ou o rebalanceamento de portefólios de investimento, preparamos modelos financeiros e desenvolvemos uma análise independente para a tomada de decisões de investimento.
- Baseamos as nossas decisões e recomendações de investimento na análise profunda e integrada do investidor, família ou organização, nos seus objetivos e preferências, no seu perfil psicológico e situacional, e na aplicação de dados económicos, financeiros e estatísticos envolvendo ativos financeiros e não financeiros.
- Delineámos estratégias e análise de alocação de ativos e aplicamos o nosso conhecimento e experiência para desenvolver, analisar e explicar as estratégias ou políticas de investimento desenhadas para atingir os objetivos do investidor como parte de todo um processo de investimento.
- Desenvolvemos um planeamento financeiro de longo prazo em articulação com a visão holística do património, sabendo que o investimento financeiro é apenas parte desse património.
- Estamos comprometidos/envolvidos no planeamento, aconselhamento e na consultoria para investimento a indivíduos, famílias e organizações.
Compromisso ético
Definimos o nosso serviço em 3 pilares fundamentais indissociáveis: confiança, ética e transparência. O nosso compromisso ético é claro:
- Dever de lealdade com os nossos clientes agindo sempre com cuidado e (exercer) um julgamento prudente de todas as situações;
- Agir em benefício dos nossos clientes e colocar os interesses dos nossos clientes antes dos interesses dos nossos parceiros e colegas ou dos nossos próprios interesses;
- Confiança, competência e transparência.
+351 939873441 (Vítor Mário Ribeiro, CFA)
- Chamada para rede móvel nacional
+351 938438594 (Luís Silva)
- Chamada para rede móvel nacional
A Future Proof é um agente vinculado do Banco Invest, S.A. registado na CMVM.
